Geldwäschegesetz (GWG)

Mit den folgenden Informationen möchte Sie Michael Heinze-Immobilien über die Pflichten der Immobilienmakler nach dem GWG aufklären:

 

I. Wann muss der Makler seinen Vertragspartner identifizieren?
Der Immobilienmakler muss die Identität des Kunden vor Abschluss eines Maklervertrages feststellen. Der Abschluss eines Maklervertrages kann mündlich oder schriftlich erfolgen, wobei der Ring Deutscher Makler LV Berlin und Brandenburg e.V. ausdrücklich empfiehlt den Maklervertrag schriftlich abzuschließen.

 

II. Welche Informationen muss der Makler von seinem Vertragspartner dokumentieren?
1. Identifizierung bei natürlichen Personen:

  • Name (Nachname und mindestens ein Vorname)
  • Geburtsort und Geburtsdatum
  • Staatsangehörigkeit
  • Anschrift (keine Postfächer)
  • amtlicher Ausweis im Original
  • (nur Personalausweis oder Reisepass!)
  • Ausweisnummer
  • Ausstellende  Behörde
  • Wirtschaftlich Berechtigter

 

Sonderfall:
Ist der Vertragspartner nicht persönlich anwesend, kann die Identität durch eine beglaubigte Ausweiskopie oder beispielsweise durch das Postident-Verfahren der Deutschen Post nachgewiesen werden.

 

2. Identifizierung  bei juristischen  Personen und Personengesellschaften:

  • Name/Bezeichnung der juristischen Person oder Gesellschaft
  • Rechtsform (Beispiel: GmbH, AG, KG, e.V., OHG „.)
  • Registernummer (soweit vorhanden)
  • Anschrift des Sitzes beziehungsweise der Hauptniederlassung
  • Namen der Mitglieder des Vertretungsorgans oder der gesetzlichen Vertreter (z.B. Geschäftsführer, Vorstand)
  • Wirtschaftlich Berechtigter (nur natürliche Personen einer Gesellschaft  mit über 25% der Anteile; bei börsennotierten Gesellschaften müssen keine natürlichen Personen genannt werden)

 

Sonderfall:
Ist eines der genannten Mitglieder selbst eine juristische Person (z.B. die GmbH bei einer GmbH & Co. KG), müssen auch von dieser Name, Rechtsform, Registernummer und Anschrift erhoben werden.

 

III. Abklärung des Hintergrundes der Geschäftsbeziehung
Der Immobilienmakler ist auch verpflichtet, Informationen über den Zweck und die angestrebte  Art der Geschäftsbeziehung einzuholen, soweit sich dies im Einzelfall nicht bereits zweifelsfrei ergibt.

 

IV. Kontinuierliche  Überwachung der Geschäftsbeziehung
Wenn die Geschäftsbeziehung mit einem Vertragspartner eine gewisse Zeit andauert, muss der Immobilienmakler die angegebenen Daten erneut überprüfen.

 

V. Politisch exponierte Personen
Ist der Vertragspartner eine sogenannte PEP, d. h. eine Person, die ein wichtiges öffentliches Amt ausübt oder ausgeübt hat, sowie deren Angehörige und der PEP bekanntermaßen nahestehende Personen, dann gelten verstärkte Sorgfaltspflichten:

  • Vor  Begründung  einer  Geschäftsbeziehung,  ist die Zustimmung des Vorgesetzten einzuholen.
  • Informationen zur  Herkunft der Gelder  müssen ermittelt werden.
  • Bei längeren Geschäftsbeziehungen müssen diese kontinuierlich  überwacht werden.

 

Zu den PEP gehören allerdings nicht Personen, die ein öffentliches Amt im Inland oder als im Inland gewählte Abgeordnete des Europäischen Parlaments ausüben. Beispielhaft für PEP’s sind Staats- und Regierungschefs, Minister, Botschafter, hohe Gerichtsbeamte, Offiziere der Streitkräfte und Leitungsmitglieder staatl. Unternehmen.

 

VI. Dokumentation der Feststellung und  Aufbewahrungspflicht
Die erhobenen Angaben sind mindestens 5 Jahre (beginnend mit dem Schluss des Kalenderjahres) aufzubewahren.